专题采访解密理财师：这个行业的收入和待遇到底咋样？工作如何？( 二 ) _理财是怎么赚钱的

你们单位人员变动是否频繁？
压力大，业绩靠后的话，淘汰率比较高。
这个行业国内外有何区别？
国内是行业理财行业的发展初级，目的导向是销售，而不是客户认同。但是国外是独立职业加专业服务。用专业服务让客户变成终身客户，才能让收入持续的线性增长，近年来国内财富管理也在不断发展，已经有机构开始向更专业的服务发展。相信行业也会不断向欧美一样的成熟市场模式发展。
如何入门成为一名理财规划师的呢？你对想到这个行业的人有什么话要说么？
首先，约见了在理财规划师行业工作的前辈。有句话说师傅领进门，修行在个人。入门是非常非常重要的，如果你盲目地开始准备，只会事倍功半。但如果你学会用正确的方法做正确的事，往往能收获更多，成长更快。我向他咨询了理财规划师行业现状，日常工作，还有最重要的一点，成为一名理财规划师需要具备哪些知识和条件，然后迅速着手准备即可。
其次，我了解到理财规划师主要是帮助家庭处理财务状况，需要有专业的相关知识，包括保险、基金、股票、债券、信托等等。乍一看要准备的东西非常多。但实际上刚入门，要学会抓基础、最广泛的重点，我选择了保险、基金这两类，大众比较常见也广泛使用的理财工具来学习，而且对新手来说最易入门，然后要专研这两个板块。
然后，确定了保险、基金两大类作为学习重点后，开始寻找适合自己的学习课程。在互联网发达的今天，我们可以获得的课程资源非常非常多，我自身付费了多项课程，有的课程不是很适合自己，所以没有浪费更多时间在上面。所以给大家选择付费课程的忠告就是：要系统，易懂，有实践意义，不要太迷信权威，有用才是王道。最终我选定了两种认为最适合小白入门学习的基金课程和保险课程，还学习了理财观念入门课程，算是对理财的整个体系有宏观的了解，然后再专攻保险、基金两类微观的知识。
最后，确定了要学习的课程后，迅速进行学习和反馈，一手抓学习，一手抓实践。比如学习保险时，一边学习要一边去相关保险网站，了解购买保险是怎么样的，如果自己要买要怎么选择，然后看看自身是否还没配备齐全保险，要是没有，利用学习的知识为自己配置一份合理有效的保险。学习基金也是同理，一边学习，一边可以用少量的钱去试试看怎么购买基金，怎么申购赎回等等。总之实践得越多越好。最后尝试把自己所学输出成文字跟他人分享，不仅可以提高自身理解，还能成为日后面试的一项加分点。

有啥需要准备的证书不？
CFP ，即国际金融理财师（Certified Financial Planner），由美国CFP标准委员会（CFP Board of Standards）（以下简称标委会）颁发。该协会由美国金融咨询业的专业人士创立，随后发展壮大开始国际化，向达到其严格要求的金融理财师颁发CFP资格证书。
标委会旗下还有两个著名“品牌”——AFP和CPB 。 AFP（Associate Financial Planner）是标委会（中国）结合中国国情，实施了金融理财师两级认证的制度，是CFP资格认证的第一阶段。想要获得CFP认证，需先通过AFP资格考试和认证。也就是说， AFP认证在理财规划的序列里，就是刚刚入门级的助理水平。

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