洗黑钱有哪些手段？
1、古董买卖
拍卖古董通常使用支票付款 ， 把古董拿出来拍卖 ， 或是把它卖给出价最高的人 ， 或者卖给自己的亲戚 。
买家在向拍卖行支付拍卖的价钱后 ， 拍卖行扣除手续费后 ， 会向拍卖者支付相应的支票 ， 那么这个时候就成功地把黑钱（拍卖价）给洗干净了 ， 而额外支付给拍卖行的手续费 ， 则作为洗钱的成本消耗掉 。
【英达涉嫌洗黑钱被捕，到底什么是洗黑钱？】2、寿险交易
保险“洗钱”主要集中在寿险领域 ， 尤其是在团体寿险中 。 通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式 ， 达到将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的 。
投保时借用“为职工谋福利”“合理避税”这些名目———将一部分通过正常财务途径无法转化为个人收入 ， 或直接发放须缴纳高额个人所得税的资金 ， 通过为其职工投保寿险 ， 然后退保 ， 取得退保金这种途径 ， 化公为私或逃避纳税 。
而有的保险公司也明知其投保目的不纯 ， 却积极地促成这类“保单” ， 有些业务员甚至以此为诱饵 ， 为业务对象出谋划策 ， 主动提供“洗钱”方便 。 在短期内完成任务指标 ， 还能从“退保”中扣下一笔手续费 。
3、海外投资
经典做法是：进口时 ， 高报进口设备和原材料的价格 ， 以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商 ， 然后从其手中拿回扣、分赃款 ， 并将非法所得留存在国外 。
出口时 ， 则大肆压低出口商品的价格 ， 或采用发票金额远远低于实际交易额的方式 ， 将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户 。 如果胆子足够大 ， 可以考虑在境外银行直接建个人账户 。
4、地下钱庄
以空壳公司名义开设多个银行账户 ， 伪造财务报表、虚报营业额和利润 ， 却在没有任何营业活动和收入的情况下 ， 不断缴纳各种税收和保险 ， 形成一个地下钱庄 。
广东、福建、浙江一带的地下钱庄一般与香港的找换店连为一体 ， 采用在境内用人民币交割 ， 境外用外汇交割的形式 ， 不发生资金外逃的物理过程 。 地下钱庄之间也经常互相拆借 ， 组成一个相互勾联的体系 。
地下钱庄洗钱的是成本非常低 ， 黑钱到了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来 。 中国内地每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币 ， 相当于国内生产总值的4‰ 。
5、各类赌场
实际上 ， 赌场是最传统的洗钱场所 。 早期黑手党的毒品买卖大都是现金交易 ， 钱上通常沾有白粉 ， 一旦被警察抓住难以脱罪 。 黑手党成员便携带现金去赌场换成筹码 ， 一旦输掉差不多30%的钱 ， 就把剩下的筹码换回现金 ， 顺理成章地把赃钱变成“干净”的收入 。
在世界经济不景气的今天 ， 来自亚洲的赌客是惟一呈增长趋势的客户群 。 许多网站根本没有受到政府部门的监管 ， 也不遵守国际赌场的游戏规则 ， 它们甚至不会查问客户的身份资料 。
许多犯罪集团把钱款打进在这些赌博网站开设的账户后 ， 一般先象征性地赌上一两次 ， 然后要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来 。 “黑钱”便轻而易举地“洗白”了！初步估算 ， 每年通过数百个赌博网站清洗的“黑钱”数额大约在6000亿至15000亿美元之间 。