洗黑钱，有可能就发生你身边？( 二 ) _小知识

◆借用你的信用卡账户或银行存款账户，声称投资的同时利用账户频繁、反常地进行大额转入转出交易；
◆要求你用自己的身份帮忙将一笔大额资金或多笔小额资金汇往一个陌生的海外账户，并许诺事成后会有大笔报酬；
◆直接利用不法手段盗取你的信用卡、存款账户信息并将其用于存放待清洗现金或进行洗钱，有时也会盗用你的个人信息进而利用多个身份来逃避法律限制或追查。
除了利用以上特征进行识别以外，有良好的安全意识、不轻信看似过于美好的诱惑、发现可疑情况及时报警，对于防骗来说也是至关重要的。
专业人员防范洗钱技巧
特定行业的人员（如金融机构从业人员、地产商、珠宝商、会计师、慈善组织义工等）往往会因为在本行业内有一定的声誉，而被用作洗钱活动的“保护伞”甚至是帮凶。为了应对这一局面，国际相关组织制定了一套较为可信的反洗钱策略，可以大致总结为以下三点：
客户查证：在进行每一笔交易之前，都认真了解客户的真实身份，尤其对于某些看起来较为可疑的交易；
备存记录：仔细保存有关交易的记录，并应该尽可能地详细记录具体细节，以便于日后的回顾和查证；
【洗黑钱，有可能就发生你身边？】举报可疑交易：如果所遇到的交易具有一个或多个可疑特征，客户又对其身份和钱款来源遮遮掩掩，便可以报告上级主管或警方处置。

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洗黑钱，有可能就发生你身边？( 二 )

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